Če pobrskamo po zgodovinskih podatkih, hitro ugotovimo, da je statistika dvorezen meč. Rezultat je namreč močno odvisen od dolžine opazovanega časovnega obdobja. Posamezna obdobja rasti ali popravkov v določenih mesecih se lahko na kratek rok zdijo kot ponavljajoči se vzorec, toda na dovolj dolgi rok morebitna sezonska nimajo praktično nobenega vpliva.
Kaj pravijo številke
V finančnem svetu poznamo več modrosti in pregovorov, ki pa so bolj miti kot resnica. Med bolj znanimi je “Sell in May and go away” (prodaj maja in odidi), ki namiguje, da so poletni meseci na borzah šibkejši, zato naj bi bilo čez poletje denar bolje umakniti s trga ter se vrniti šele novembra.
A če pogledamo podatke vodilnih svetovnih indeksov, kot sta MSCI World in S&P 500 na daljši časovni premici, lahko vidimo, da zgodovinsko gledano ni splošnega pravila boljših ali slabših mesecev za investiranje.
Še več, vlagatelj, ki čaka na ugodnejše mesece, lahko zamudi najboljše trenutke za rast in si s tem naredi medvedjo uslugo v primerjavi z vlagateljem, ki svoja sredstva investira brez razmišljanja o optimalnem trenutku ter pusti času in trgu, da opravita svoje.
Trajanje naložbe je praviloma pomembnejše od čakanja na pravi trenutek
Pri dolgoročnem investiranju, kar investiranje v vzajemne sklade praviloma je, čas posameznega vplačila ne igra bistvene vloge. V dovolj dolgem naložbenem obdobju se namreč kratkoročna nihanja trga praviloma izravnajo. Posamezen nihaj navzgor ali navzdol ima na končno vrednost naložbe običajno minimalen oziroma zanemarljiv vpliv.
Večji vpliv ima čas vztrajanja v naložbi ali povedano drugače, kako dolgo je vaš denar neprekinjeno investiran. Oziroma kot pravi znani finančni pregovor – ki za razliko od prej omenjenega ni mit: Time in the market beats timing the market (v prevodu: čas na trgu premaga čakanje pravega trenutka).
Sprotno investiranje in moč strategije DCA
Če so se vam nabrala sredstva, ki jih ne boste tako kmalu potrebovali, in jih želite investirati, jih je pametno investirati čim prej. Čakanje na dobre mesece ali spodbudnejše naslove v medijih lahko vodi v zamujene priložnosti, medtem ko vaš denar na bančnem računu zaradi inflacije postopoma izgublja kupno moč.
Učinkovit način je sprotno vlaganje, ko opazite, da vam ostaja presežek prihodkov nad odhodki. S takšnim pristopom namreč izkoristite moč strategije DCA, ki temelji na vlaganju v rednih časovnih presledkih z enakomernimi zneski, s čimer vlagate tako v obdobjih rasti kot v obdobjih padcev. Na dolgi rok s tem zgladite povprečno nakupno ceno naložbe, zmanjšujete nihanje in znižujete tveganje.
Hitro in enostavno upravljanje na dlani
Kadar vam na koncu meseca na računu ostane denar, ki ga niste porabili, in veste, da ga v naslednjih mesecih ne boste potrebovali, ga torej sproti investirajte. To je eden najbolj preprostih načinov za grajenje dolgoročne finančne varnosti.
Z mobilno aplikacijo Triglav Investments je dodatno vplačilo v Triglav naložbene sklade tako enostavno kot običajno nakazilo v spletni banki. Vse skupaj vam vzame le nekaj trenutkov, medtem ko se bo vsak vložen znesek na dolgi rok poznal na vrednosti vašega naložbenega portfelja.
Izkoristite 50 % popust na vstopne stroške
Da bo odločitev za naložbo v tem trenutku še lažja, vas pri Triglav Investments do 30. 9. 2026 čaka jesenska akcija50-odstotnega popusta na vstopne stroške, ki velja tako za obstoječe vlagatelje kot tudi za vse, ki še razmišljate o prvem koraku v svet investiranja.
To je odlična priložnost za enkratno vplačilo sredstev, ki so se vam nabrala na bančnem računu in jih v bližnji prihodnosti ne boste potrebovali.
Odprite mobilno aplikacijo Triglav Investments ter izkoristite ugodnost še danes. Če mobilne aplikacije še nimate, jo prenesite tukaj.
Izkoristite 50 % nižje vstopne stroške
Za enkratna vplačila v Triglav naložbene sklade do 30. septembra 2026. Ne zamudite priložnosti.