Triglav Obvezniški

• Večja stabilnost in manj nihanj: Sklad vlaga predvsem v državne in kakovostne podjetniške evropske obveznice, ki običajno manj nihajo kot delnice. Prav tako je manj izpostavljen valutnim nihanjem, saj je večji del naložb nominiran v evrih. To pomeni bolj mirno naložbeno izkušnjo in manj stresa ob neizogibnih tržnih nihajih.
• Umirjeni donosi: Cilj sklada je ustvarjati stabilen donos, ki dolgoročno presega obresti vezanih bančnih vlog in pomaga ohranjati vrednost denarja pred inflacijo.
• Dobra razpršitev in strokovno upravljanje: Sklad sredstva razprši med obveznice različnih evropskih držav ter podjetij, ki poslujejo globalno. Za izbiro naložb skrbi strokovna ekipa, zato je rešitev primerna tudi za tiste, ki nimajo predhodnih izkušenj z investiranjem.

• Vlagateljem, ki si želijo manj tveganja kot pri delnicah.
  Tistim, ki želijo stabilnejšo in bolj umirjeno obliko naložbe.
• Posameznikom z naložbenim horizontom vsaj 3 leta.
• Varčevalcem, ki želijo donos višji od klasičnih vezanih bančnih vlog, a so za to pripravljeni sprejeti tudi nekaj tržnega tveganja.

Osrednjo pozornost sklada Triglav Obvezniški namenjamo naložbam v domače in tuje obveznice naložbenega razreda. Naložbe sklada Triglav Obvezniški prvenstveno usmerjamo v kratkoročne in dolgoročne dolžniške vrednostne papirje, ki predstavljajo najmanj 80 % vseh sredstev.

Upravljanje naložb sklada temelji na načelu aktivne politike upravljanja sredstev. Z naložbeno politiko sklada želimo vlagateljem zagotoviti donos, ki je na daljši rok višji od donosa vezanih bančnih vlog. Za razliko od vezave sredstev v banki sklad ob konkurenčnem donosu omogoča znatno večjo likvidnost. Zaradi nizke tveganosti sklad Triglav Obvezniški priporočamo vlagateljem, ki si želite varne naložbe z relativno stabilnimi donosi in niste pripravljeni sprejeti visokih tveganj.

Triglav Obvezniški se uvršča v srednje nizek razred tveganja. Dejavniki tveganja so povezani s splošnim gospodarskim položajem in z razmerami na trgu dolžniških vrednostnih papirjev v Sloveniji in tujini, predvsem v Evrope. Družba za upravljanje ocenjuje, da je negativni vpliv tveganj glede trajnostnosti na donosnost sklada manjši, v primerjavi s skladi, ki imajo podobne naložbene politike, vendar ne spodbujajo okoljskih in družbenih vidikov, oziroma ne investirajo v družbe, ki spoštujejo prakse dobrega upravljanja.