Izkušnja pri vas je bila super. V vaše prostore sem prišel “z ulice”, dobil prvo prosto svetovalko in sva uredila vse tako, kot bi pričakoval. Strokovna, simpatična, profesionalna.
Varčevalni načrt z investiranjem za izobraževanje in kariero
Svojim otrokom omogočite pot do najboljše izobrazbe ali uresničite svoje karierne cilje.
Spoznajte prednosti varčevalnega načrta z investiranjem
Enostavnost
Varčevalni načrt z investiranjem je zasnovan tako, da je uporabniku prijazen in lahko razumljiv. Gre za preprost način, s katerim lahko glede na svoje finančne cilje izberete primerne Triglav vzajemne sklade ter vzpostavite redna mesečna vplačila.
Likvidnost
Velika prednost varčevalnega načrta z investiranjem je, da vplačana sredstva niso vezana in so vlagatelju vedno na voljo. To pomeni, da vam v primeru nepričakovanih finančnih potreb ne bo treba čakati na izplačilo sredstev, pač pa vam jih izplačamo v nekaj dneh.
Začasna ustavitev vplačil
Zavedamo se, da je življenje nepredvidljivo in da se lahko finančne okoliščine nepričakovano spremenijo, zato nudimo možnost začasne prekinitve vplačil brez prekinitve varčevanja.
Kar 50 % nižji vstopni stroški
Če se boste odločili za odprtje varčevalnega načrta, boste deležni polovičnih vstopnih stroškov v primerjavi z vlagatelji, ki izberejo enkratna vplačila v sklade.
Spoznajte prednosti varčevalnega načrta z investiranjem
Enostavnost
Varčevalni načrt z investiranjem je zasnovan tako, da je uporabniku prijazen in lahko razumljiv. Gre za preprost način, s katerim lahko glede na svoje finančne cilje izberete primerne Triglav vzajemne sklade ter vzpostavite redna mesečna vplačila.
Likvidnost
Velika prednost varčevalnega načrta z investiranjem je, da vplačana sredstva niso vezana in so vlagatelju vedno na voljo. To pomeni, da vam v primeru nepričakovanih finančnih potreb ne bo treba čakati na izplačilo sredstev, pač pa vam jih izplačamo v nekaj dneh.
Začasna ustavitev vplačil
Zavedamo se, da je življenje nepredvidljivo in da se lahko finančne okoliščine nepričakovano spremenijo, zato nudimo možnost začasne prekinitve vplačil brez prekinitve varčevanja.
Kar 50 % nižji vstopni stroški
Če se boste odločili za odprtje varčevalnega načrta, boste deležni polovičnih vstopnih stroškov v primerjavi z vlagatelji, ki izberejo enkratna vplačila v sklade.
Z varčevalnim načrtom z investiranjem za svoje cilje varčuje že več kot
11.000
vlagateljev.
V Triglav Investment v varčevalnih načrtih z investiranjem plemenitimo že več kot
MILIJON EVROV
vlagateljskih sredstev na mesec.
Od uresničitve vaših ciljev vas loči le še en preprost korak:
PRIPOROČAMO
Odprite uporabniški račun in potrdite identiteto
Registrirajte se v mobilni aplikaciji Triglav Investments ali spletni aplikaciji Moj račun z elektronsko identifikacijo (Rekono) ali veljavnim digitalnim potrdilom.
Bi se radi prej še pogovorili z našim finančnim strokovnjakom?
Registrirajte se v mobilni aplikaciji Triglav Investments ali spletni aplikaciji Moj račun z elektronsko identifikacijo (Rekono) ali veljavnim digitalnim potrdilom.
Naše stranke o nas
Pogosta vprašanja in odgovori
Kaj je varčevalni načrt z investiranjem?
Varečvalni načrt z investiranjem je oblika dolgoročnega varčevanja, namenjena vlagateljem, ki želijo z rednimi mesečnimi vplačili privarčevati denar za prihodnost. Varčevanje s pomočjo tega načrta je preprosto in stroškovno učinkovito. Primerno je za vse, ki želite z relativno nizkimi mesečnimi vplačili uresničiti svoje želje. Koliko lahko privarčujete na ta način, preverite z vlagateljskim kalkulatorjem.
Koliko varčevalnih načrtov z investiranjem imam lahko odprtih?
Istočasno imate lahko odprtih več varčevalnih načrtov, poleg tega pa lahko kadarkoli odprete dodatnega. Vendar vam priporočamo, da se še pred odprtjem posvetujete z naložbenim svetovalcem o smiselnosti odprtja več varčevalnih načrtov. Fleksibilnost znotraj enega vam namreč omogoča prilagajanje glede na vaše potrebe, zato odpiranje novih mogoče sploh ne bo potrebno.
Koliko znaša najmanjša in koliko največje mesečno vplačilo v varčevalni načrt z investiranjem?
Višina mesečnega vplačila v okviru varčevalnega načrta z investiranjem navzgor ni omejena, najnižji mesečni znesek direktne obremenitve SEPA pa znaša 30 EUR.
Ali lahko predčasno zaključim varčevanje v varčevalnem načrtu z investiranjem?
Posamezni varčevalni načrt z investiranjem se prekine v naslednjih primerih:
- Vlagatelj ne vplača treh zaporednih mesečnih vplačil in ne uveljavlja moratorija (začasne prekinitve vplačevanja).
- Vlagatelj po izteku moratorija ne začne ponovno vplačevati v varčevalni načrt z investiranjem.
- Vlagatelj pošlje pisni zahtevek za prekinitev varčevalnega načrta z investiranjem.
Po prekinitvi varčevalnega načrta ostanejo privarčevana sredstva naložena v tistih skladih, v katere ste sredstva vplačevali ali prenašali. Lahko izkoristite možnost nadaljnjega plemenitenja privarčevanih sredstev, prenašanja sredstev med skladi, obročnega izplačevanja privarčevanih sredstev ali pa zahtevate izplačilo sredstev v enkratnem znesku.
Ali lahko denarna sredstva predčasno vzamem iz varčevalnega načrta z investiranjem?
Kadarkoli lahko oddate zahtevo za izplačilo sredstev. Če je izplačilo izvedeno prej kot po poteku 5 let varčevanja, se na izplačana sredstva obračunajo izstopni stroški, ki so opredeljeni v dokumentu Lestvice vstopnih in izstopnih stroškov. (https://www.triglavskladi.si/assets/dokumenti/lestvice_vstopnih_in_izstopnih_stroskov_03-v3.01.2022.pdf).
Ali so s tem načinom varčevanja povezane kakšne davčne prednosti?
Da, z varčevalnim načrtom so povezane določene davčne prednosti. Pri običajnem prenosu sredstev iz enega vrednostnega papirja v drugega takoj nastane obdavčitev kapitalskega dobička, če je vrednost vrednostnega papirja zrasla od nakupa do prodaje. Vendar pa pri prenosu sredstev iz enega investicijskega sklada v drugega, ki je del istega krovnega sklada, ne pride takoj do obdavčitve kapitalskega dobička. Ugotavljanje davčne obveznosti se namreč odloži do dokončne prodaje.
Ali lahko sčasoma spremenim višino svojih mesečnih vlaganj?
Da, vedno lahko spremenite znesek svojih mesečnih vlaganj. Ta fleksibilnost vam omogoča prilagajanje strategije varčevanja spremembam na trgu in na vaši življenjski poti. Če potrebujete nasvet ali mnenje, se lahko vedno posvetujete z našimi naložbenimi svetovalci, ki vas bodo usmerili na pravo pot.
Kakšna so tveganja pri vlaganju v vzajemne sklade prek varčevalnega načrta z investiranjem?
Vlaganje v vzajemne sklade prek varčevalnega načrta z investiranjem prinaša določena tveganja, kot so tržna nihanja, obrestna in kreditna tveganja. A brez skrbi, za učinkovito obvladovanje teh tveganj naši strokovnjaki skrbijo za ustrezno razpršenost in imajo vzpostavljene vse napredne mehanizme obvladovanja teh tveganj.
Kako lahko spremljam uspešnost svojih naložb v varčevalnem načrtu z investiranjem?
Uspešnost svojih naložb lahko spremljate na mobilni aplikaciji Triglav Investments ali spletni aplikaciji Moj račun. Poleg pregleda naložb vam obe omogočata celovit pregled nad dogajanjem na kapitalskih trgih, pregled aktualnih naložbenih priporočil naših upravljavcev in analitikov ter uporabne vlagateljske nasvete tako za začetnike kot za že izkušene investitorje. Prenesite si mobilno aplikacijo (https://www.triglavskladi.si/interaktivno/mobilna-aplikacija-triglav-skladi/).
Ali je potrebno minimalno naložbeno obdobje, preden lahko dvignem svoja sredstva brez stroškov?
Pri našem varčevalnem načrtu z investiranjem ni minimalnega naložbenega obdobja, po katerem lahko izplačate svoja sredstva. Ker pa gre pri varčevalnem načrtu z investiranjem za spodbujanje dolgoročnega vlaganja, v primeru dviga sredstev pred potekom 5 let obračunamo minimalen izstopni strošek, saj ves čas vlaganja vlagatelju omogočamo, da vplačuje sredstva s polovičnimi vstopnimi stroški. Vseeno pa vam želimo zagotoviti čim večjo svobodo glede naložb in vam zato omogočamo popolno razpolaganje s sredstvi, kadarkoli to želite.
Da, vedno lahko prenašate sredstva med različnimi vzajemnimi skladi znotraj varčevalnega načrta z investiranjem. Ob prenosu sredstev vam ne obračunamo nobenih stroškov.
Kako lahko odprem varčevalni načrt z investiranjem in katere dokumente moram priložiti?
Odprtje varčevalnega načrta lahko uredite digitalno prek mobilne aplikacije Triglav Investments ali spletne aplikacije Moj račun (za slednjo potrebujete digitalni certifikat). Odprtje varčevalnega načrta lahko prav tako uredite tudi v naših poslovalnicah s pomočjo naložbenega strokovnjaka.
Seveda, naš varčevalni načrt z investiranjem ponuja dostop do naložbenih strokovnjakov, ki vam lahko pomagajo pri sprejemanju odločitev v okviru načrta. Svetovali vam bodo glede vaših finančnih ciljev, nagnjenja k tveganju in naložbenih preferenc.