Načrt varčevanja z investiranjem

Istočasno imate lahko odprtih več varčevalnih načrtov, poleg tega pa lahko kadarkoli odprete dodatnega. Vendar vam priporočamo, da se še pred odprtjem posvetujete z naložbenim strokovnjakom o smiselnosti odprtja več varčevalnih načrtov. Fleksibilnost znotraj enega vam namreč omogoča prilagajanje glede na vaše potrebe, zato odpiranje novih mogoče sploh ne bo potrebno.

Višina mesečnega vplačila v okviru varčevalnega načrta z investiranjem navzgor ni omejena, najnižji mesečni znesek direktne obremenitve SEPA pa znaša 20 EUR.

Kadarkoli lahko oddate zahtevo za izplačilo sredstev.

Trajanje varčevanja je odvisno od vaših finančnih ciljev in naklonjenosti tveganju. Daljša naložbena obdobja prinašajo koristi obrestno obrestnega računa in rasti trga. Vendar so lahko za uresničevanje kratkoročnih ciljev varčevalna obdobja tudi krajša. V tem primeru je pomembno oceniti smiselnost izbire manj tveganih skladov. Ključnega pomena je, da strategijo uskladite s svojimi individualnimi željami in po potrebi poiščete pomoč pri naših naložbenih strokovnjakih.

Da, z varčevalnim načrtom so povezane določene davčne prednosti. Pri običajnem prenosu sredstev iz enega vrednostnega papirja v drugega takoj nastane obdavčitev kapitalskega dobička, če je vrednost vrednostnega papirja zrasla od nakupa do prodaje. Vendar pa pri prenosu sredstev iz enega investicijskega sklada v drugega, ki je del istega krovnega sklada, ne pride takoj do obdavčitve kapitalskega dobička. Ugotavljanje davčne obveznosti se namreč odloži do dokončne prodaje.

Da, vedno lahko spremenite znesek svojih mesečnih vlaganj. Ta fleksibilnost vam omogoča prilagajanje strategije varčevanja spremembam na trgu in na vaši življenjski poti. Če potrebujete dodatne informacije, se lahko vedno posvetujete z našimi naložbenimi strokovnjaki, ki vam bodo z veseljem pomagali.

Vlaganje v vzajemne sklade prek varčevalnega načrta z investiranjem prinaša določena tveganja, kot so tržna nihanja, obrestna in kreditna tveganja. A brez skrbi, za učinkovito obvladovanje teh tveganj naši strokovnjaki skrbijo za ustrezno razpršenost in imajo vzpostavljene vse napredne mehanizme obvladovanja teh tveganj.

Uspešnost svojih naložb lahko spremljate na mobilni aplikaciji Triglav Investments ali spletni aplikaciji Moj račun. Poleg pregleda naložb vam obe omogočata celovit pregled nad dogajanjem na kapitalskih trgih, pregled aktualnih naložbenih priporočil naših upravljavcev in analitikov ter uporabne vlagateljske informacije tako za začetnike kot za že izkušene investitorje. Prenesite si mobilno aplikacijo.

Pri našem varčevalnem načrtu z investiranjem ni minimalnega naložbenega obdobja, po katerem lahko izplačate svoja sredstva.

Da, vedno lahko prenašate sredstva med različnimi vzajemnimi skladi znotraj varčevalnega načrta z investiranjem. Ob prenosu sredstev vam ne obračunamo nobenih stroškov.

Odprtje varčevalnega načrta lahko uredite digitalno prek mobilne aplikacije Triglav Investments ali spletne aplikacije Moj račun (za slednjo potrebujete digitalni certifikat). Odprtje varčevalnega načrta lahko prav tako uredite tudi v naših poslovalnicah s pomočjo naložbenega strokovnjaka.